Jika Anda ingin memulai liburan Natal tanpa beban, Anda juga harus mengasuransikan portofolio Anda secara komprehensif. Untuk benar-benar menikmati waktu santai tahun ini, investor harus mengikuti beberapa saran penting. Karena portofolio yang tahan liburan memungkinkan investor untuk bersantai bahkan di pasar yang bergejolak.

Investor yang tidak ingin menghabiskan waktu di depan tablet, ponsel cerdas, atau televisi saat berlibur perlu melindungi portofolio kelolaan mandiri mereka dengan baik. Penasihat investasi merekomendasikan agar semua investor memeriksa investasi mereka secara menyeluruh sebelum pergi berlibur dan, jika perlu, membersihkannya. Investor bertanya pada diri sendiri: Saham mana yang tidak lagi sesuai dengan strategi investasi saat ini? Apakah ada sekuritas yang mengandung lebih banyak risiko daripada imbalan?

Periksa nilai individu

Setiap posisi dalam portofolio perlu diteliti dengan cermat. Terutama saham-saham yang telah berkinerja baik di masa lalu. Ada baiknya juga untuk melihat lebih dekat saham-saham yang berada dalam tren turun berkelanjutan. Melikuidasi seluruh portofolio sebelum hari raya jarang disarankan, karena investor dibebani dengan biaya transaksi yang tinggi. Jika investor tetap menjual semua posisinya, akan ada kesedihan yang besar ketika pasar saham mulai bullish.
Agar tidak mengambil risiko yang tidak perlu, investor sebaiknya fokus terutama pada semua investasi jangka pendek. Jika ragu, investor harus melepas derivatif dengan jangka waktu terbatas seperti sertifikat, waran, dan knock-out sebelum pergi berlibur – kecuali derivatif tersebut digunakan untuk melakukan lindung nilai terhadap posisi mereka dalam portofolio.

Keuntungan tak terbatas atau kerugian yang diperhitungkan

Agar tidak melewatkan kemungkinan reli saham, apa yang disebut perintah stop-loss masuk akal. Order ini berisi order jual yang ditempatkan di bawah harga saham saat ini. Perintah tersebut akan dieksekusi setelah harga saham turun di bawah ambang batas yang ditentukan. Bisa saja harga eksekusi berada di bawah harga stop loss. Oleh karena itu, pesanan tersebut tidak menawarkan jaminan harga, karena pesanan secara otomatis berubah menjadi pesanan terbaik ketika ambang batas stop loss terlampaui. Dengan cara ini, investor dapat melakukan lindung nilai terhadap keuntungannya dan membatasi kerugian.

Jarak aman sangatlah penting

Sekarang sangat sulit untuk menemukan level yang tepat untuk order stop loss. Jika margin keamanan terlalu kecil, pesanan mungkin terpicu secara tidak terduga dalam beberapa hari karena fluktuasi harga jangka pendek. Jika kesenjangannya terlalu besar, kerugian harga yang signifikan bisa terjadi.
Cara yang tidak rumit adalah dengan menempatkan pesanan jual sepuluh persen di bawah harga saham saat ini. Untuk saham yang lebih fluktuatif, selisih harganya bisa mencapai lima belas atau bahkan dua puluh persen. Namun, akan lebih masuk akal untuk menempatkan order tepat di belakang garis support grafik teknis yang besar. Jika garis support tersebut tembus, ada kemungkinan besar bahwa harga sekuritas akan semakin turun. Dalam kasus seperti ini, investor dapat melindungi dirinya dari kerugian yang lebih besar.

Lindung nilai melalui derivatif

Derivatif tidak hanya digunakan untuk spekulasi belaka, karena investor juga dapat menggunakannya untuk melindungi portofolionya dari jatuhnya harga saham. Untuk tujuan ini, investor hanya memilih varian short dan put. Derivatif ini naik secara tidak proporsional jika aset yang mendasarinya turun. Karena efek leverage dari derivatif, investasi modal yang relatif kecil sudah cukup. Jenis perlindungan portofolio ini ada harganya, namun dapat dianggap sebagai premi asuransi. Posisi individu dapat dilindungi nilai atau seluruh indeks dapat dilindungi nilai.

Kekuatan hak asuh

Jika tidak satu pun opsi di atas merupakan opsi, Anda juga dapat memberikan otorisasi penyimpanan. Untuk itu, investor membutuhkan seseorang yang dapat dipercaya dan dapat melakukan intervensi cepat jika terjadi gejolak mendadak di pasar saham. Anda harus mendaftarkan surat kuasa pada bank kustodian sebelum rencana waktu Anda keluar dari bursa. Sebelum Anda memberikan surat kuasa untuk diri Anda sendiri kepada orang kepercayaan Penyimpanan keamanan Memang benar, disarankan untuk mempertimbangkan pro dan kontra dengan hati-hati. Karena tidak ada yang bisa menjamin keputusan investasi yang optimal. Namun, jika investor tetap bertanggung jawab dan melepaskan surat kuasa, tidak ada yang bertanggung jawab kepadanya.