Penjahat menggunakan penipuan besar-besaran untuk membuat korbannya membuka rekening di bank startup N26. Misalnya, penipu menggunakannya untuk pencucian uang.
Patut mencurigakan jika calon pemberi kerja meminta “selfie dengan dokumen identitas terlihat jelas” selama proses lamaran. Atau jika dia meminta Anda mengunduh aplikasi N26 dan menjalani proses identifikasi video di sana. Namun rupanya sejumlah orang tidak menundanya. Anda adalah korban penipuan yang memungkinkan penipu membuka rekening di N26 dan, secara teoritis, bank online lain atas nama orang lain dan menggunakannya, misalnya, untuk mencuci uang.
Pelaku tidak bertindak terlalu halus. Mereka mempublikasikan iklan pekerjaan di portal seperti Ebay Classifieds atas nama perusahaan terkenal, seperti Tchibo. Jika seorang pencari kerja melamar posisi tersebut, dia diberitahu bahwa proses lamaran tidak memerlukan wawancara pribadi dan oleh karena itu berbagai data harus ditransfer untuk mengidentifikasi orang tersebut. Khususnya: scan KTP, foto, potret diri dengan dokumen identitas di tangan dan dalam beberapa kasus juga rincian bank. Inilah yang ditulis oleh polisi Lower Saxony di situs web Anda.
Setelah pemohon melakukan hal ini, langkah kedua dari penipuan yang meragukan ini adalah sebagai berikut: Korban harus melalui proses identifikasi video “untuk memeriksa keaslian data – misalnya data fintech N26. Mereka harus mengunduh aplikasi bank ke ponsel pintar mereka, masuk dengan rincian login yang diberikan oleh penipu dan kemudian melakukan proses identifikasi fintech.
Para korban sepertinya tidak menyadari bahwa mereka sedang membuka rekening – padahal di jendela pembuka aplikasi N26 tertulis “Die Mobile Bank” dan penipu sendiri bahkan tidak menyembunyikan fakta bahwa itu adalah bank. “Beberapa menit kemudian, kami menerima pemberitahuan dari bank apakah otentikasi berhasil,” tulis mereka.
Sejauh ini baru dilaporkan adanya kasus penipuan dengan akun N26
Setelah proses identifikasi video selesai, penipu mendapatkan semua yang mereka inginkan: rekening bank yang tidak dapat diberikan kepada mereka dan dapat disalahgunakan, misalnya untuk pencucian uang. Mereka menolak siapa pun yang mengira mereka telah melamar pekerjaan. Dia tidak menyadari bahwa ada akun atas namanya – atau “hanya ketika penyelidikan polisi terhadapnya sedang berlangsung,” menurut polisi Lower Saxony.
Saat ditanya oleh Gründerszene, kantor polisi kriminal negara bagian yang bertanggung jawab tidak mengomentari jumlah orang yang terkena dampak kasus penipuan tersebut. Rekamannya masih berlangsung, katanya. “Sejauh ini yang dilaporkan hanya kasus terkait N26. “Namun hal ini tidak menutup kemungkinan bank lain juga terkena dampaknya,” kata juru bicara kepolisian.
Baca juga
N26 mengatasi masalah dan menerbitkan postingan blog tentang masalah pencucian uang. “Penting bagi kami untuk menunjukkan bahwa N26 tidak bekerja sama dengan pihak ketiga di mana penawaran dapat dikonfirmasi atau diperoleh melalui video call,” kata juru bicara fintech saat ditanya. Dalam artikel tersebut, N26 juga merekomendasikan untuk tidak memberikan dokumen pribadi, kata sandi, dan PIN kepada orang asing – dan hal yang tampaknya jelas: tidak membuka rekening bank atas nama pihak ketiga.