ETF menjadi semakin populer di Jerman. Pada bulan Agustus, volume perdagangan ETF pada tahun 2020 sudah lebih tinggi dibandingkan tahun lalu.
Namun, Daniel Hupfer dari bank swasta MM Warburg percaya bahwa berinvestasi pada saham individu lebih baik daripada membeli seluruh pasar atau dana.
Namun, analisis yang ekstensif memerlukan banyak waktu.
Krisis Corona tampaknya telah membangkitkan minat masyarakat Jerman untuk berinvestasi. Itu menunjukkan satu Survei portal keuangan extraETF.comyang, bekerja sama dengan banyak bank, menerbitkan statistik ETF bulanan tentang perilaku penggunaan ETF investor swasta.
Oleh karena itu, volume perdagangan ETF investor swasta pada tahun ini, sebesar 39,2 miliar euro, sudah lebih tinggi dibandingkan volume perdagangan sepanjang tahun 2019. Produk-produk tersebut menjadi semakin menarik bagi investor swasta dan menjadi semakin banyak. produk yang lebih populer untuk investasi atau aset bangunan.
ETF dapat digunakan secara hemat biaya untuk memetakan seluruh pasar hanya dengan satu keamanan – misalnya Dax. Jika Dax naik satu persen, ETF di Dax juga naik satu persen. Oleh karena itu, produknya transparan dan mudah dipahami.
Tidak semua perusahaan mengalami hal yang sama saat krisis
Namun tergantung situasinya, portofolio ETF murni atau investasi dana tidak serta merta merupakan pilihan yang tepat, kata Daniel Hupfer dalam wawancara dengan Business Insider. Dia adalah kepala manajemen portofolio di bank swasta MMWarburg & CO. “Pada saat krisis, investor dengan cepat panik dan menjual posisi mereka – jika mereka hanya memiliki ETF dalam portofolionya, mereka akan meninggalkan pasar sama sekali,” jelasnya. “Tetapi ada juga saham-saham individual yang bisa mendapatkan keuntungan dari krisis, itulah sebabnya Anda tidak boleh menjual semua investasi secara keseluruhan.”
Contoh: Meskipun seluruh bursa teknologi Amerika, Nasdaq, berada di bawah tekanan akibat krisis Corona, beberapa saham mendapat keuntungan dari krisis tersebut. Amazon juga diuntungkan dari krisis ini karena toko-toko tutup dan menghindari keramaian. Jadi daripada menjual seluruh indeks, seseorang bisa selektif dengan masing-masing saham, sekuritas mana yang harus dipisahkan dan sekuritas mana yang harus tetap berada dalam portofolio.
Namun satu hal yang juga jelas: berurusan dengan perusahaan di seluruh dunia membutuhkan banyak usaha. “Berurusan dengan industri atau negara dan menganalisis perusahaan terkait memerlukan banyak waktu, namun hal ini dapat bermanfaat,” kata Hupfer. “Ini adalah satu-satunya cara untuk mengidentifikasi tren dan menginvestasikan uangnya sesuai dengan itu.” Oleh karena itu, bank memiliki departemen riset yang besar untuk dapat menawarkan manfaat tersebut kepada nasabahnya.
Menganalisis pasar saham yang berbeda terlalu memakan waktu bagi sebagian besar investor
Prinsip dasar apa yang mendasari wilayah tertentu di dunia? Bagaimana perilaku konsumen masyarakat di negara-negara tersebut? Topik apa yang saat ini menarik di sana dan perusahaan lokal mana yang mendapat manfaat dari topik tersebut? Analisis rumit seperti itu setidaknya merupakan hobi yang populer dan memakan waktu, atau bahkan lebih.
Jika Anda bersedia berusaha, Anda mungkin dapat melihat beberapa tren sejak dini dan menghasilkan uang jika Anda mengandalkan perusahaan yang tepat. “Contohnya, perusahaan dengan model bisnis berkelanjutan saat ini banyak diminati di pasar saham. Di satu sisi, Anda perlu mengenali tren ini sejak dini untuk berpartisipasi di dalamnya. Di sisi lain, Anda juga harus menganalisis kapan entri sudah terlambat dan lebih baik tidak berinvestasi lagi,” jelas Hupfer.
Tren ini kini telah menyebar ke masyarakat luas dan saham perusahaan terkait sudah diperdagangkan dengan harga premium tertentu. Apakah tren ini akan terus berlanjut dan perusahaan mana yang akan terus memperoleh manfaat dari tren ini, hanya dapat diprediksi dengan analisis ekstensif.
Jika Anda punya waktu untuk portofolio Anda, Anda harus memilih campuran
Namun bagi Daniel Hupfer, memeriksa penyelarasan portofolio secara rutin adalah topik yang penting. Strategi “beli dan tahan”, yaitu membeli dan membiarkannya selama bertahun-tahun, semakin tidak berhasil saat ini. Bahkan jika perusahaan tidak mengubah model bisnisnya sama sekali, mereka dapat dengan cepat kehilangan permintaan – seperti perusahaan utilitas dan minyak yang sedang dalam tren menuju keberlanjutan.
Oleh karena itu, Hupfer mengatakan: “Portofolio yang diisi secara eksklusif dengan ETF atau dana seharusnya hanya menarik bagi investor yang tidak dapat menghabiskan waktu untuk analisis pasar dan tidak tertarik untuk menginvestasikan uangnya di perusahaan tertentu.”
Jika Anda masih tidak ingin melakukan investasi individu, Anda harus mengendalikan diri. “Pada saat yang sama, para investor ini harus memiliki stamina jika terjadi kemunduran, karena pengalaman menunjukkan bahwa ETF dapat dijual lebih cepat dibandingkan saham di masing-masing perusahaan.”
Baca juga
Investor yang ingin menghabiskan lebih banyak waktu pada portofolionya harus memilih campuran investasi: “Siapa pun yang memperdagangkan pasar dapat mencerminkan investasi dasar mereka melalui ETF dan juga perlu merespons peristiwa terkini untuk mengikuti tren,” kata Hupfer. Sarannya, investor harus memperoleh informasi dari berbagai sumber, termasuk negara asing.