Manipulasi suku bunga, kesepakatan hipotek yang dipertanyakan, tuduhan pencucian uang – sejumlah perselisihan hukum yang mahal telah muncul di Deutsche Bank. Lembaga keuangan terbesar di Jerman ini harus membayar denda atau kompensasi setidaknya sebesar 13 miliar euro sejak tahun 2012 – tergantung bagaimana Anda menghitungnya, penerimaannya bisa lebih tinggi lagi. Ikhtisar kasus yang paling mahal:
Januari 2017: Dalam kasus pencucian uang nasabah dalam transaksi sekuritas di Moskow, London dan New York, Deutsche Bank harus membayar setara dengan hampir 600 juta euro kepada otoritas pengawas di AS dan Inggris. Antara tahun 2011 dan 2015, klien Deutsche Bank membeli saham perusahaan besar dalam rubel di cabang Moskow – dan kemudian menjualnya kembali dalam mata uang lokal di tempat perdagangan Barat. Sekitar $10 miliar uang rubel gelap dikatakan telah dicuci. Regulator keuangan New York DFS memutuskan bahwa Deutsche Bank melewatkan banyak kesempatan untuk menghentikan konspirasi karena kegagalan pengawasan dan mendendanya sebesar $425 juta. Deutsche Bank harus membayar 163 juta pound kepada regulator keuangan Inggris FCA.
Desember 2016: Sesaat sebelum Natal, Deutsche Bank setuju dengan otoritas AS mengenai penyelesaian senilai 7,2 miliar dolar (6,7 miliar euro) untuk transaksi hipotek yang meragukan sejak sebelum krisis keuangan 2007/2008. $3,1 miliar harus dibayarkan sebagai denda perdata, dan bank harus menyediakan $4,1 miliar sebagai “bantuan bagi konsumen” yang disebarkan selama lima tahun. Bagaimana dampaknya terhadap neraca masih belum jelas. Jaksa Agung AS Loretta Lynch mengkritik keras lembaga tersebut: “Deutsche Bank tidak hanya menipu investor, tetapi juga secara langsung berkontribusi terhadap krisis keuangan internasional. Departemen Kehakiman AS awalnya mengancam denda sebesar $14 miliar.”
April 2015: Deutsche Bank harus membayar denda sebesar $2,5 miliar atas keterlibatannya dalam skandal kecurangan suku bunga Libor. Lembaga ini telah menyetujui penyelesaian dengan pihak berwenang di AS dan Inggris. Ini merupakan denda tertinggi yang pernah dijatuhkan kepada bank dalam kasus ini.
Februari 2014: Bank tersebut menarik kesimpulan yang mahal atas perselisihan yang sedang berlangsung mengenai kebangkrutan grup media Kirch. Penyelesaian tersebut, yang diselesaikan di Pengadilan Tinggi Regional Munich, menelan biaya total 925 juta euro. Bank tersebut mengakhiri perselisihan hukum mengenai tanggung jawab bersama atas kebangkrutan Grup Kirch pada tahun 2002.
Desember 2013: Lembaga ini membayar $1,9 miliar dalam sengketa sekuritas hipotek AS. Dua pemberi pinjaman hipotek negara Fannie Mae dan Freddie Mac merasa telah ditipu dalam transaksi hipotek dari tahun 2005 hingga 2007.
Desember 2013: Komisi UE mendenda beberapa lembaga keuangan sebesar 1,7 miliar euro karena memanipulasi suku bunga seperti Libor. Deutsche Bank harus melakukan pembayaran terbesar sebesar 725 juta euro.
Mei 2012: Grup ini bertanggung jawab atas kesepakatan hipotek yang mencurigakan oleh anak perusahaan AS, MortgageIT. Untuk menyelesaikan gugatan, $202 juta akan dikeluarkan.
Maret 2012: Lembaga keuangan menyelesaikan perselisihan dengan kota Milan mengenai taruhan suku bunga kontroversial dengan imbalan pembayaran satu juta dolar. Kota metropolitan ekonomi Italia akan menerima total 455 juta euro. Pembayaran kompensasi ditanggung bersama oleh empat bank.
dpa