Inovasi – platform investasi massal untuk startup

Melaporkan putaran pendanaan, jalan keluar, atau internasionalisasi yang kuat adalah hal yang hebat. Tapi apa lagi yang ada selain semua startup yang sudah “mapan”? Dalam format baru “Ide bisnis diuji”, Gründerszene secara teratur menghadirkan start-up baru terpilih yang benar-benar masih dalam masa pertumbuhan – dan karenanya benar-benar pantas disebut startup. Kali ini: Inovasi (www.inovestment.de), platform crowdfunding untuk startup.

Topik crowdfunding masih menjadi perbincangan semua orang. Setelah semacam evolusi yang pesat, model industri musik (Pita sel) hingga berbagai proyek kreatif (permulaan) di mana – dalam bentuk yang sedikit dimodifikasi – mampu menunjukkan potensi sebenarnya: Dengan menerbitkan ide Anda sendiri, Anda dapat mencari pendukung yang antusias di kalangan masyarakat umum yang akan memberikan kontribusi jumlah minimum untuk modal awal yang dibutuhkan dan dalam memberikan a jumlah tertentu kembali Menerima timbal balik. Mentransfer pendekatan ini ke dalam investasi perusahaan tampaknya sesederhana dan logis – Inovasi ingin menunjukkan bahwa pendekatan ini berhasil.

Beginilah cara crowdfunding bekerja dengan inovasi

Cara kerja platform crowdinvesting pada dasarnya mengikuti aturan yang sama. Di Innovestment, perusahaan rintisan dapat memperkenalkan diri mereka kepada sejumlah besar investor swasta dan berupaya memenuhi total kebutuhan modal mereka dengan jumlah yang sangat (kecil) dari kerumunan di lelang. Jika cara ini berhasil, investor akan menjadi peserta diam yang dapat berbagi keuntungan dan hasil keluar sesuai dengan bagiannya. Jumlah partisipasi minimum adalah 2.000 euro.

Tentu saja, seperti yang bisa Anda bayangkan, memberikan saham perusahaan kepada banyak orang sedikit lebih rumit daripada sekadar mengumpulkan modal untuk mewujudkan proyek seni Anda sendiri. Namun, solusi yang sangat elegan telah ditemukan untuk dua masalah yang jelas sulit yaitu penilaian perusahaan dan perjanjian investasi: tingkat penilaian perusahaan juga diselesaikan dalam mekanisme lelang, sehingga kesediaan masyarakat untuk membayar menentukan harga yang akan diperoleh investor. membayar untuk sebuah permainan. Perjanjian partisipasi standar juga menghindari kebutuhan akan sertifikasi notaris, yang dapat dengan cepat memerlukan banyak upaya administratif jika terdapat sejumlah besar investasi.

Pertanyaannya tetap bagaimana Anda dapat menghasilkan uang dengan itu. Dengan platform crowdinvesting, Inovasi mengikuti model biaya yang berorientasi pada kesuksesan di mana masing-masing startup diminta untuk membayar. Jika sebuah startup berhasil meningkatkan modal minimum yang ditentukan (atau bahkan lebih), akan dikenakan komisi yang bergantung pada jumlah modal. Penggunaan platform ini tetap sepenuhnya gratis bagi investor.

Tentang sejarah inovasi

Ide Inovasi awalnya muncul di pusat start-up di RWTH Aachen University, tempat Filipe da Costa dan Daniel Appelhoff sedang menyelesaikan gelar doktor di bidang kewirausahaan. Setelah pengalaman awal dalam konsultasi strategi di Boston Consulting, keduanya bekerja sama sebagai pelatih startup di RWTH, di mana mereka melihat secara langsung bahwa banyak ide menjanjikan akhirnya gagal karena tidak menerima dana: “Di satu sisi, kami memiliki sangat kekurangan “Kami telah merasakan banyak tawaran di pasar modal ventura dan bisnis malaikat Jerman, dan di sisi lain kami telah berulang kali merasakan minat yang besar terhadap peluang investasi di antara teman-teman kami,” kata Daniel Appelhoff.

Pada akhir tahun 2010, lahirlah ide untuk menyederhanakan investasi swasta di perusahaan rintisan dan dengan demikian menawarkan cara baru bagi perusahaan muda dan inovatif untuk meningkatkan modal. “Ide kami adalah selalu memberikan kontribusi yang berarti. Baik bagi para pendiri maupun investor swasta, di mana kami adalah salah satu platform pertama yang memberikan akses terhadap startup inovatif sebagai kelas investasi,” kata Managing Director Filipe da Costa. Bersama Alexander Rajko yang sedang menyelesaikan gelar doktornya sebagai ahli ekonomi mikro di Universitas Cologne di bidang teori lelang dan mekanisme pasar, mereka kemudian dapat dengan cepat menyepakati pendekatan lelang. Hal ini dengan cepat diatasi dengan bantuan Norbert Töpker, konsultan TI dan orang keempat di dalamnya, sehingga Innovestment GmbH didirikan pada Mei 2011.

Peta Jalan: Dengan tiga startup setelah pembuktian konsep

Namun, bagian yang paling menarik belum tiba – tiga startup pertama sudah terwakili di platform dengan profil singkat, lelang pertama dijadwalkan akan dimulai pada akhir Oktober, dan Inovasi akan memberikan bukti terbaiknya. konsep: “Tujuan utama kami pada tahun 2011 adalah untuk mendanai secara sukses Audiogen, Tertentu Dan Itu dimainkan “untuk mewujudkan segalanya,” kata Filipe da Costa.

Sampai saat itu tiba, harus ada cukup investor di platform ini sehingga dalam jangka panjang dapat muncul crowdfunding yang aktif dimana investor secara teratur berpartisipasi dalam startup. Jika hal ini terjadi, jumlah pendanaan maksimum harus ditingkatkan tanpa mengorbankan prinsip-prinsip model. Tim ingin menunjukkan “bahwa crowdfunding benar-benar dapat membuat perbedaan.”

Inovasi – Apakah pasar Jerman siap menerima investasi swasta pada perusahaan rintisan?

Pengalihan prinsip crowdfunding ke pembiayaan start-up terlihat jelas pada pandangan pertama. Jerman tidak terlalu dikenal dengan modal ventura yang berkembang pesat di sini, dan hanya sedikit VC dan pelaku bisnis yang sudah mapan yang sering kali pilih-pilih dan tidak sabar pada saat yang bersamaan. Banyak startup mempunyai masalah pendanaan yang tentunya dapat diselesaikan dengan investasi yang lebih kecil dan didanai oleh crowdfunding. Di satu sisi, hal ini menciptakan cara baru bagi perusahaan rintisan untuk meningkatkan modal, dan di sisi lain, investor swasta memiliki peluang untuk melengkapi portofolio mereka dengan investasi di perusahaan rintisan.

Keuntungan bagi startup sangat jelas, karena dengan bentuk akuisisi modal ini, mereka tidak membutuhkan saham sebenarnya, juga tidak harus melepaskan hak dasar pengambilan keputusan. Investor swasta pada gilirannya mendapatkan keuntungan dari kenyataan bahwa jumlah investasi minimum untuk investasi massal jauh lebih rendah dibandingkan investasi perusahaan “normal” dan pada saat yang sama sebagian besar upaya administratif terbebas dari investasi tersebut. Dan satu hal lagi yang tidak boleh diabaikan: keterlibatan. Siapa pun yang menggunakan platform Innovestment untuk berinvestasi di sebuah startup kemungkinan besar akan yakin dengan ide tersebut dan karena itu tertarik pada kesuksesan jangka panjang – yang tentunya tidak selalu terjadi pada investasi perusahaan yang murni berorientasi pada keluar (exit-driven).

Namun demikian, ceruk yang dianggap sebagai posisi Inovasi bisa menjadi berkah sekaligus kutukan: Fakta bahwa pasar modal ventura di Jerman tidak sekuat, misalnya, di AS, mungkin bukan suatu kebetulan. , melainkan karena kekhasan budaya yang dimiliki kedua negara. Perilaku investasi di negara ini secara de facto lebih dipengaruhi oleh penghindaran risiko dibandingkan di AS, sehingga kelompok sasaran investor swasta – yang memang dikembangkan sendiri – kemungkinan besar jauh lebih kecil di Jerman. Ini dengan pertandingan benih (www.seedmatch.de), C-Kerumunan (www.c-crowd.com) dan Investiere.ch (www.investiere.ch) sudah ada beberapa pesaing di pasar, yang tentunya tidak membuat semuanya menjadi lebih mudah. Namun akan menarik untuk melihat apakah perusahaan berhasil menumbuhkan perilaku investor baru di Jerman dengan menggunakan pendekatan crowd investment.