Perselisihan mengenai kesepakatan hipotek AS yang kontroversial merugikan Credit Suisse.

Menurut informasinya sendiri pada hari Jumat, bank Swiss terbesar kedua setelah UBS harus membayar total sekitar 5,3 miliar dolar (sekitar 5,1 miliar euro) untuk dapat menutup masalah ini. Pembayaran tersebut terdiri dari denda sebesar 2,48 miliar dolar dan pembayaran kompensasi bagi konsumen sebesar 2,8 miliar dolar (sekitar 2,68 miliar euro). Kompensasi tersebut harus dibayarkan dalam jangka waktu lima tahun. Penyelesaian yang dinegosiasikan dengan Departemen Kehakiman AS masih perlu ditandatangani dan disetujui oleh dewan direksi Credit Suisse. Lembaga ini menyisihkan tambahan dua miliar dolar untuk mendanai pembayaran pada kuartal keempat, sehingga kelompok tersebut kemungkinan akan kembali merugi untuk tahun ini secara keseluruhan.

Denda tersebut sesuai dengan tuntutan Amerika sebesar lima hingga tujuh miliar dolar, yang telah ditolak oleh bank tersebut selama berminggu-minggu, menurut orang dalam. Namun bank tersebut dilaporkan lebih memilih pembayaran dalam jumlah besar daripada kemungkinan tuntutan hukum yang mengancam Amerika. Dalam penilaian awal, para pedagang berasumsi bahwa Credit Suisse akan mampu mengumpulkan uang tanpa menambah modal lebih lanjut. Saham Credit Suisse naik 2,4 persen dalam perdagangan premarket.

Ketentuan untuk semua sengketa hukum berjumlah 1,6 miliar franc pada akhir tahun 2015. Pada bulan November, bank tersebut menyisihkan 357 juta franc lagi, yang sebagian besar terkait dengan masalah hipotek. Sengketa obligasi merupakan kasus hukum terbuka terbesar bagi Credit Suisse, namun tidak hanya berdampak pada institut Zurich. Saingan beratnya, UBS dan Deutsche Bank, juga berada dalam pengawasan pengadilan Amerika. Keluarga Frankfurt juga mencapai kesepakatan prinsip dengan Kementerian Kehakiman pada Jumat malam, yang akan menelan biaya lebih dari tujuh miliar dolar.

Banyak bank besar telah menghasilkan banyak uang di pasar real estate AS selama bertahun-tahun. Mereka memberikan hipotek kepada keluarga-keluarga miskin dan dengan demikian menghancurkan bisnis pinjaman mereka. Risiko tersebut kemudian dialihkan kepada investor dalam bentuk obligasi yang sangat kompleks, yang juga membawa biaya tinggi ke kas bank. Runtuhnya pasar ini pada tahun 2007 memicu krisis keuangan.

Denda atas penipuan di pasar real estat bukanlah denda multi-miliar dolar yang pertama bagi Credit Suisse. Pada tahun 2014, lembaga ini membayar $2,8 miliar (sekitar €2,68 miliar) karena membantu penghindaran pajak oleh klien Amerika, denda tertinggi dalam sejarah perbankan Swiss hingga saat itu.

Reuters