Ya, harga saham berfluktuasi dan selalu ada risiko kerugian total. Namun pasar saham bukanlah sebuah kasino. Karena dengan strategi yang tepat tidak selalu keberuntungan yang menentukan untung dan rugi. Bahkan sebagai seorang pemula, dengan strategi yang tepat Anda bisa meletakkan fondasi kekayaan masa depan Anda.
Terutama sebagai pendatang baru, Anda harus berkonsentrasi pada perusahaan-perusahaan besar di indeks terkemuka DAX, Dow Jones atau S&P 500 – dan memperhatikan satu angka kunci khususnya: dividen. “Perusahaan yang meningkatkan dividennya setiap tahun dalam jangka waktu yang lama biasanya memiliki model bisnis yang solid,” jelas Andreas Lipkow, pakar pasar di Comdirect Bank, kepada Business Insider.
Dividen: Pembagian tahunan kepada pemegang saham
Dengan dividen, perusahaan memberi penghargaan kepada pemegang sahamnya atas risiko yang diambilnya dengan berinvestasi pada saham perusahaan. Sebagai imbalannya, perusahaan membagikan sebagian keuntungan yang dihasilkan kepada pemegang sahamnya. Pembayaran dilakukan per saham – semakin banyak sekuritas yang dimiliki investor dalam portofolionya, semakin tinggi pembayarannya.
Dewan sebuah perusahaan saham mengajukan usulan mengenai jumlah dividen kepada rapat umum – yaitu, kepada semua investor yang memiliki saham dengan hak suara. Setelah rapat umum memutuskan, jumlah tersebut akan ditransfer ke rekening investor.
Hasil dividen bukan satu-satunya kriteria ketika memilih saham
Jika Anda membagi dividen dengan harga saham dan mengalikan hasilnya dengan 100, Anda mendapatkan hasil dividen. Sebagai contoh, mari kita lihat Deutsche Post: Para ahli mengharapkan pembayaran sebesar 1,21 euro per saham – dibagi dengan harga saat ini sebesar 37,23 euro dan dikalikan dengan 100, hasilnya saat ini adalah 3,3 persen dan oleh karena itu lebih tinggi daripada bunga pada rekening giro.
Namun, pakar Lipkow memperingatkan agar tidak hanya memperhatikan dividen sebagai kriteria pembelian. Sebaliknya, “keseluruhan paket harus tepat” – termasuk, misalnya, penjualan dan pengembangan laba perusahaan. “Investor juga harus memastikan untuk menyebarkan uang mereka setidaknya pada lima, tapi maksimal sepuluh hingga 15 saham,” kata Lipkow.
Perhatikan baik-baik hasil dividen
Hanya dengan cara ini Anda dapat memiliki sebaran risiko yang baik di satu sisi dan tetap memiliki gambaran umum tentang posisi individu di sisi lain. “Strategi dividen sangat populer di kalangan pendatang baru karena memberikan lebih banyak keamanan pada portofolio. Saham perusahaan ini sangat populer karena pembayarannya yang stabil saat harga turun,” jelas Andreas Lipkow. Investor suka mengambil keuntungan dari hal ini ketika harga turun – yang mana hal ini mendukung harga.
Tahun ini – tergantung pada pemungutan suara rapat umum – pemegang saham perusahaan energi RWE akan menerima hasil dividen tertinggi sebesar 9,3 persen. Namun ada sesuatu yang perlu diingat: Dividen reguler adalah 50 sen – tetapi melalui pengembalian dana dari kas publik, perusahaan membayar tambahan euro per saham. Secara total, RWE akan membayar 1,50 euro per saham, yang berarti imbal hasil (yield) sangat tinggi pada harga saat ini. “Efek yang hanya terjadi satu kali ini harus diperhitungkan ketika memilih saham untuk portofolio Anda. Kerugian tersebut tidak muncul sebagai akibat dari perkembangan bisnis yang baik, melainkan sebagai akibat dari pengembalian dana satu kali saja,” jelas Lipkow.
Perusahaan-perusahaan ekonomi lama memiliki kinerja lebih baik dalam hal dividen
Akan lebih baik jika perusahaan membayar dividen dari keuntungan perusahaannya sendiri – angka sekitar 50 persen dianggap sehat. Contoh positif terbaru dari DAX dengan imbal hasil dividen yang tinggi termasuk Daimler dengan sekitar lima persen dan Deutsche Post dengan sedikit di atas tiga persen.
Omong-omong: Membeli saham sesaat sebelum dividen dibayarkan, mengumpulkan dividen dan kemudian menjualnya kembali tidak masuk akal. Harganya disesuaikan dengan dividen sehari setelah rapat umum. Jadi jika sebuah saham berharga 100 euro dan perusahaan membayar lima euro per saham, hari berikutnya saham tersebut akan dihargai 95 euro.
Fresenius sebagai bangsawan dividen Jerman pertama
Oleh karena itu, secara visual sahamnya berada di zona merah, namun para pemegang saham menerima lima euro per saham yang hilang di akun mereka, yang berarti mereka tidak mengalami kerugian. “Perusahaan di sektor logistik, kesehatan, atau otomotif merupakan beberapa perusahaan yang terus meningkatkan dividennya,” jelas Lipkow. Fresenius telah mencapai tonggak sejarah tertentu dalam konteks ini. Perusahaan perawatan kesehatan adalah aristokrat dividen Jerman pertama. Artinya perusahaan menaikkan dividennya selama 25 tahun berturut-turut.
Baca juga: Seperti inilah dunia pada tahun 2100 – dan inilah peluang bagi investor
Bangsawan dividen yang paling terkenal termasuk Coca-Cola dan McDonald’s. “Setelah Anda menemukan perusahaan yang Anda sukai, ada baiknya Anda memasukkan saham tersebut ke dalam portofolio Anda selama beberapa tahun. “Pembayaran dividen tahunan, dikombinasikan dengan kinerja sekuritas, memberikan landasan yang baik untuk membangun kekayaan jangka panjang,” kata Lipkow. Siapapun yang aktif di pasar saham dengan sebuah rencana tidak harus berharap keberuntungan dengan sahamnya pada akhirnya.