Kepala Pers/ShutterstockSaat ini pasti sudah tersiar kabar bahwa menginvestasikan uang menjadi semakin sulit karena kebijakan suku bunga rendah dari bank sentral global.
Namun, hal ini tidak menurunkan ekspektasi terhadap kinerja Anda sendiri. Sebaliknya: perbedaan antara tujuan investor dan penilaian konsultan sangatlah besar. Itu punya satu Studi oleh Natixis Global Asset Management di Amerika Serikat.
Artinya, investor harus menelan ludah ketika melihat laba sebenarnya atas investasinya.
Akibatnya, investor memperkirakan kenaikan sebesar 8,5 persen di atas tingkat inflasi, sedangkan penasihat keuangan memperkirakan kenaikan 5,9 persen di atas inflasi adalah hal yang realistis. Itu perbedaannya sebesar 44 persen.
Tingkat inflasi AS adalah 1,1 persen pada bulan Agustus, yang berarti para konsultan memperkirakan kemungkinan keuntungan sebesar tujuh persen. Angka ini persis berada di tengah rata-rata sebagian besar produk investasi jangka panjang (enam hingga delapan persen).
Di sisi lain, investor memperkirakan kenaikan hampir 10 persen, yang tentunya bisa dianggap sebagai mimpi, terutama saat ini. Indeks terkemuka AS S&P 500 berkinerja lebih baik tahun ini sebesar +6,5 persen dibandingkan DAX yang hanya di atas empat persen.
Namun hal ini bukanlah alasan untuk mengharapkan keuntungan yang lebih tinggi lagi. Selama sepuluh tahun terakhir, baik S&P 500 maupun indeks terkemuka AS lainnya, Dow Jones, telah menghasilkan keuntungan tahunan sebesar tujuh persen.
finanzen.net
Investor di seluruh dunia memiliki ekspektasi yang terlalu tinggi
“Investor optimis dengan imbal hasil mereka. Kami melihat tren ini secara global, namun ekspektasi secara keseluruhan sekitar 144 persen terlalu tinggi,” dikutip portal keuangan Amerika “Marketwatch” David Goodsell dari Natixis Global Asset Management.
Goodsell menggunakan Italia sebagai contoh: Investor di sana mengharapkan tingkat pengembalian sebesar 9,9 persen, sementara penasihat keuangan melihat 3,4 persen sebagai nilai yang realistis. Artinya ekspektasinya 190 persen lebih tinggi dari nilai para profesional.
Terutama ketika melihat kembali perkembangan dana atau indeks untuk menyimpulkan perkembangan di masa depan, Anda harus mengingat satu hal: tidak ada biaya yang disertakan dalam grafik.
Untuk dana, Anda membayar setidaknya dua persen biaya pengelolaan setiap tahun. Ada juga pemotongan pajak sebesar 25 persen jika Anda menjual investasi dengan keuntungan dan tentu saja biaya jual beli broker. Anda harus mengurangi semua ini sebelum Anda dapat melihat keuntungan bersih Anda yang sebenarnya.
Oleh karena itu: hitunglah dengan cermat jika Anda memiliki investasi. Jika tidak, Anda akan kecewa jika hasil akhirnya jauh di bawah ekspektasi Anda.