Gambar Marco Secchi/GettyUpaya bank Italia Monte dei Paschi untuk membiayai kembali dirinya melalui peningkatan modal tampaknya gagal. Tidak mungkin menemukan apa yang disebut investor jangkar – yaitu pemodal yang akan menanggung beban besar atas penambahan modal ini. Bank tersebut harus mengumpulkan dana sebesar lima miliar euro pada akhir tahun ini.
Sementara itu, dana kekayaan negara Qatar sempat dibicarakan sebagai penyelamat, namun tampaknya lembaga keuangan tersebut tidak dapat meyakinkannya mengenai hal ini dalam jangka panjang. Hasilnya: negara mungkin harus turun tangan untuk menyelamatkan bank tersebut. Negara ini menderita karena banyaknya kredit bermasalah, yaitu pinjaman yang tidak dapat lagi dilunasi oleh debitur karena situasi ekonomi yang buruk di Italia.
Bank Italia kehabisan dana lebih cepat dari perkiraan
Kejutan berikutnya terjadi kemarin: bank mengumumkan bahwa likuiditasnya hanya akan mencukupi untuk empat bulan, bukan sebelas bulan yang diumumkan sebelumnya. Dari batas waktu 16 Desember Monte dei Paschi likuiditas 10,6 miliar euro.
Marco Secchi/GettyUntuk mempersiapkan langkah penyelamatan sebagai langkah terakhir, pemerintah Italia telah menempuh jalur kontroversial: Kemarin, mayoritas senator dan perwakilan menyetujui usulan Dewan Menteri untuk meningkatkan utang nasional hingga 20 miliar euro dalam keadaan darurat agar dapat menyelamatkan bank-bank yang sakit dalam keadaan darurat.
Secara absolut, Italia sudah memiliki utang terbesar dibandingkan negara mana pun di zona euro. “Dari perspektif makroekonomi, 20 miliar tidak membuat Italia lebih gemuk, karena jumlah tersebut hanya setara dengan sedikit di atas satu persen PDB.“, saran Dr. Cyrus de la Rubia, Kepala Ekonom di HSH Nordbank, mengungkapkan jumlah tersebut kepada Business Insider Jerman.
Kepala Ekonom HSH-Nordbank: “Bantuan negara bukanlah simbol yang baik untuk Eropa”
Namun, dia lebih kritis ketika membahas simbolisme tindakan penyelamatan ini. Akhirnya, setelah krisis keuangan, Uni Perbankan Eropa didirikan pada tahun 2014. Ini termasuk peraturan umum di daerah restrukturisasi atau likuidasi lembaga kredit di Zona Euro. Hal ini dimaksudkan untuk mencegah dana talangan bank yang merugikan wajib pajak.
Hal ini memungkinkan negara untuk membantu bank dengan modal tanpa memicu dana talangan penuh. Sebagai jaminan mengacu pada partisipasi kreditur bank dalam restrukturisasi atau likuidasi jika terjadi kebangkrutan. Langkah ini telah ditetapkan di Uni Perbankan Eropa sebagai langkah pertama untuk menyelamatkan lembaga keuangan yang dapat dilewati oleh klausul khusus.
ECB masih memiliki langkah-langkah penyelamatan
Menurut laporan media, total delapan bank di Italia berisiko. Dua di antaranya, Veneto Bank dan Banco Popolare, telah disetujui oleh pribadi Dana penyelamatan bank Italia didukung. “Tetapi saya tidak memperkirakan kebakaran akan menyebar ke negara-negara Eropa lainnya,” kata ekonom tersebut.
telesniuk/ShutterstockDan bahkan jika situasi di Italia memburuk, de la Rubia melihat ECB memiliki mekanisme yang cukup untuk meringankan situasi tersebut. “Jika langkah-langkah sebelumnya tidak membantu, ECB masih dapat membeli obligasi bank tanpa jaminan untuk mengatasi hal ini. “Oleh karena itu, tidak ada krisis besar yang diharapkan,” dia meyakinkan.
Sebaliknya, investor yang berinvestasi di saham Monte dei Paschi sedang mengalami krisis. Sahamnya sudah turun dua belas persen kemarin, dan hari ini turun lagi enam persen. Akibat kerugian harga yang tinggi, saham tersebut dihentikan sementara perdagangannya kemarin dan hari ini. Sepanjang tahun ini, sahamnya telah turun sebesar 86 persen – yang berarti nilai bank tersebut tidak lagi bernilai setengah miliar euro di pasar saham.
(dengan DPA)