Kepala baru Deutsche Bank mengumumkan pada hari Kamis bahwa bisnis investasi untuk secara signifikan mengurangi ukurannya di AS. “Akar kami ada di Eropa,” kata Christian Sewing. Namun perubahan strategi tersebut dapat menimbulkan masalah, terutama pada bisnis inti Deutsche Bank. Dengan adanya lembaga keuangan tersebut, benteng terakhir perbankan Jerman kini meninggalkan kancah internasional.
Pria berusia 47 tahun ini mengumumkan bahwa restrukturisasi bank korporasi dan investasi juga akan melibatkan peluang kerja di wilayah dan area bisnis yang terkena dampak. Di AS, 300 bankir investasi dipecat pada hari Rabu. Ratusan lainnya akan diberhentikan pada hari Jumat, kantor berita Reuters melaporkan. Menjahit sudah memperjelas pagi itu: “Pemotongan ini menyakitkan, namun sayangnya tidak dapat dihindari jika bank kita ingin tetap kompetitif dalam jangka panjang,” katanya.
Pada hari ia menjabat, Sewing menyatakan bahwa perusahaan perlu “mendapatkan kembali mentalitas pemburunya”. Mentalitas pemburu ini sekarang tampaknya berarti mundur – setidaknya sebagian. Layanan perbankan investasi akan disesuaikan dengan kebutuhan klien Eropa, Sewing mengumumkan. Namun, dia menekankan: “Ini bukan penarikan diri dari bisnis Amerika.”
Deutsche Bank “secara sistemik penting bagi stabilitas pasar keuangan global”
Daya saing Deutsche Bank sangat penting bagi perekonomian Jerman. Pada tahun 2011, Dewan Stabilitas Keuangan (FSB) mengklasifikasikan lembaga keuangan tersebut sebagai “penting secara sistemik bagi stabilitas pasar keuangan global” – dan saat ini merupakan satu-satunya lembaga dari Jerman yang memiliki sebutan ini. Deutsche Bank akan terus menjaga relevansi sistem ini, kata pakar perbankan Wolfgang Gerke kepada Business Insider. Bank tersebut masih cukup besar untuk melakukan hal ini bahkan setelah menarik diri dari bisnis investasi.
Kendati demikian, Gerke menilai perubahan strategi Deutsche Bank adalah sebuah kesalahan. “Khususnya di masa-masa yang tidak menentu secara politik, akan menjadi keuntungan besar jika bank asal Jerman yang dihormati dan relevan secara internasional datang dan dianggap serius,” katanya. Tentu saja, lembaga keuangan sedang mengalami masa sulit akhir-akhir ini – terutama di Amerika.
Banyak perusahaan Jerman – termasuk perusahaan DAX – hingga kini mengandalkan Deutsche Bank untuk menjalankan bisnis internasionalnya. Hal ini tidak berlaku lagi dan mulai sekarang mereka mungkin harus mencari bank lain. Tidak ada alternatif lain dari Jerman. Gerke menyebutnya sebagai suatu kerugian jika perusahaan-perusahaan menengah Jerman bergantung pada bank-bank Amerika untuk memproses bisnis internasional. Terutama selama perdebatan mengenai kemungkinan hukuman tarif antara UE dan AS, perusahaan ingin mengetahui bahwa bank domestik berada di pihak mereka.
Pakar perbankan berbicara tentang “kepemimpinan yang lemah” di Deutsche Bank
Seharusnya hal seperti ini tidak terjadi, kata Gerke. Terlepas dari semua permasalahan tersebut, Deutsche Bank mampu menegaskan dirinya dalam perbankan investasi, kata Gerke. “Sekarang kekacauan terus berlanjut,” kecamnya. Perilaku bank sangat buruk terhadap karyawannya. Gerke berbicara tentang “kepemimpinan yang lemah”. Dia mengharapkan hal sebaliknya dari Menjahit. Menjahit telah menjadi bagian dari perusahaan ini sejak lama dan telah menyaksikan secara langsung bagaimana Deutsche Bank yang dulunya sangat dihormati dengan cepat kehilangan kepercayaan karena skandal. Gerke mengharapkan lebih banyak kehati-hatian: “Menjahit sekarang harus berada di bawah tekanan besar untuk membuktikan ‘mentalitas pemburu’ yang dia umumkan,” kata Gerke.
Sewing adalah bos Deutsche Bank pertama dalam lebih dari 15 tahun yang tidak berasal dari latar belakang perbankan investasi. Baru-baru ini, beliau menjabat sebagai kepala perbankan swasta dan korporasi di Deutsche Bank. Thomas Mayer, kepala ekonom Deutsche Bank dari 2010 hingga 2012, baru-baru ini mengatakan kepada Business Insider bahwa di bawah Naaldwerk, Deutsche Bank akan lebih fokus pada bisnis dengan perusahaan dan klien swasta. Perbankan investasi hanya akan memainkan “peran melayani”.
Deutsche Bank mengubur ambisi yang memiliki kepentingan internasional
Reinhard Schmidt, ekonom bisnis di Universitas Goethe, memiliki gambaran kasar tentang bagaimana hubungan antara perbankan investasi dan perbankan komersial dapat seimbang. “Di bawah kepemimpinan Josef Ackermann pada awal tahun 2000an, Deutsche Bank merupakan dua pertiga perbankan investasi dan sepertiga perbankan komersial,” katanya kepada Business Insider. “Saya bisa membayangkan hal itu berbalik sekarang.”
Sewing telah memutuskan: Deutsche Bank perlu berpikir lebih kecil – sehingga mengubur ambisinya untuk memainkan peran utama secara internasional. Lembaga keuangan tidak lagi ingin bersaing dengan lembaga keuangan besar di Wall Street. Jika ada bank Jerman yang mempunyai potensi sekecil apa pun untuk melakukan hal ini, maka itu adalah Deutsche Bank. Namun: “Kami jelas-jelas mengurangi ambisi kami,” kata CFO James von Moltke, yang mengonfirmasi strategi bosnya kepada CNBC pada hari Kamis.
Baca juga: Mantan Bos Deutsche Bank di Industri Keuangan Jerman: “Masa Emas Telah Berakhir”
Commerzbank muncul sebentar dalam daftar bank “penting secara sistemik” yang dikeluarkan Dewan Stabilitas Keuangan pada tahun 2011 sebelum menghilang lagi setahun kemudian karena “berkurangnya kepentingan dalam urusan internasional”. Pakar perbankan Gerke akan menyarankan Commerzbank untuk mencoba mengisi kesenjangan tersebut. Upaya dan risikonya terlalu tinggi.