Perusahaan memperoleh keuntungan pertamanya dan sebagian darinya harus diinvestasikan dengan bijak? Strategi yang tepat dapat membantu.
Bagaimana cara kerja tabungan cerdas?
Banyak orang merasa kesulitan untuk menginvestasikan keuntungan wirausaha pertama mereka atau bahkan hasil penjualan suatu perusahaan. Mereka bingung dengan banyaknya pilihan, suku bunga rendah saat ini dan pertanyaan: Bagaimana caranya agar uang saya bekerja untuk saya? Karena meski ungkapan tersebut terkesan basi, namun justru itulah yang membedakan investor cerdas dan investor tidak berpengalaman.
Salah satu tujuannya mungkin adalah membangun basis aset yang independen terhadap perusahaan untuk mengubahnya menjadi aset jangka panjang. pendapatan pasif – yaitu, untuk menghasilkan pendapatan tetap. Hal ini dicapai secara independen dari kreativitas pribadi dan kreativitas kewirausahaan. Ini dapat digunakan untuk menutupi seluruh biaya hidup Anda atau untuk melindungi keluarga dan anak-anak Anda. Namun bagaimana wirausahawan memperoleh pendapatan ini dan pilihan investasi apa yang tersedia?
Investasikan secara cerdas untuk keuntungan jangka panjang
Berlin menunjukkan bahwa investasi properti menjadi semakin sulit untuk dihitung dengan isu-isu terkini seputar batas sewa. Namun, properti dan pendapatan sewa terkait masih memainkan peran penting dalam bauran investasi yang seimbang.
Kemungkinan lain disebut Investasi bunga tetap. Mereka mendapatkan bunga tetap selama jangka waktu tertentu. Atau harus melakukannya. Namun, situasi saat ini yang terkadang terkesan paradoks menimbulkan pertanyaan di kalangan investor. Jika memang ada bunga, seringkali bunga tersebut berada di bawah tingkat inflasi saat ini. Mempertahankan atau bahkan membangun daya beli hampir mustahil dilakukan.
Bagikan Dengan latar belakang ini, hal tersebut menjadi lebih penting karena, di satu sisi, menjanjikan partisipasi dalam keberhasilan ekonomi perusahaan melalui kenaikan harga dan – yang tidak kalah pentingnya – menawarkan dividen, yaitu pembagian keuntungan tahunan dari perusahaan kepada pemegang saham. Dalam kasus terbaik, arus kas positif dapat dihasilkan terlepas dari perkembangan harga. Untuk indeks saham utama, hasil dividen tahunan rata-rata dua hingga tiga persen.
Bagaimana membuat strategi dividen yang efektif
Sayangnya, berinvestasi pada perusahaan yang menjanjikan hasil dividen yang tinggi – pembayaran relatif terhadap harga saham – tidaklah cukup.
Oleh karena itu, investor harus bergantung pada model bisnis yang stabil dan berkelanjutan yang menjanjikan keuntungan perusahaan yang berkelanjutan dan juga dividen.
Selain itu, rasio hutang perusahaan juga harus selalu diperhatikan. Dalam kasus terburuk, hal ini dapat menyebabkan meningkatnya beban bunga, yang pada akhirnya membahayakan dividen. Penyebaran saham yang luas di setiap saham, wilayah, dan sektor juga membuat investor tidak terlalu bergantung pada perkembangan individu.
Pembobotan yang sehomogen mungkin dan pemantauan posisi portofolio secara terus menerus adalah bagian lain dari strategi dividen yang efektif. Penyesuaian rutin melengkapi strategi ini. Misalnya, bobot masing-masing saham dalam keseluruhan portofolio terus dievaluasi dan – jika perlu – disesuaikan. Mungkin juga perlu untuk merespons perubahan industri dan perusahaan secara fleksibel.
Kiat untuk implementasi
Salah satu bentuk investasi paling populer saat ini adalah ETF. Meskipun dana yang menggabungkan berbagai saham atau obligasi dalam suatu portofolio telah ada selama lebih dari 20 tahun, dana tersebut baru belakangan ini dianggap sebagai senjata sehari-hari. Namun di sini juga diperlukan pemahaman yang lebih mendalam. Pasalnya, portofolio ETF juga bisa memuat perusahaan tanpa dividen, model bisnis berkelanjutan, atau dengan tingkat utang tinggi. Dan tentunya hal ini berdampak pada kinerja dan prospek dividen.
Selain itu, biasanya tidak terjadi pemerataan yang seimbang antar wilayah dan sektor. Dan bobot homogen dari masing-masing saham tidak dipertimbangkan dalam ETF. Hal ini biasanya didasarkan pada kapitalisasi pasar, yang dapat mengarah pada apa yang disebut risiko klaster: perusahaan dan saham yang sukses memiliki porsi ETF yang lebih tinggi dibandingkan yang lain. Jika harganya turun secara tiba-tiba, hal itu juga mempengaruhi nilai ETF. Dan bukankah pemenang kemarin, yang sangat berpengaruh pada portofolio ETF saat ini, akan menjadi pecundang di masa depan?
Kiat ahli: Jika investor memiliki ketertarikan dan waktu yang diperlukan, mereka harus menyusun sendiri portofolionya. Mereka juga dapat menginstruksikan manajer profesional mengenai strategi individu atau membiarkan manajer portofolio melakukan pekerjaan persiapan – namun tetap memiliki wewenang dalam mengambil keputusan.