Bahkan orang-orang super kaya pun sadar bahwa resesi akan segera terjadi. Banyak yang mengubah portofolio mereka untuk melindungi aset mereka, seperti yang dipelajari oleh Business Insider dari penasihat keuangan bersertifikat.
Strategi mereka bervariasi dari orang ke orang tergantung pada toleransi risiko mereka, Ashley Folkes, penasihat keuangan dan wakil presiden di manajer kekayaan Moors & Cabot, mengatakan kepada Business Insider. Selama bertahun-tahun bekerja dengan klien-klien super kaya, Folkes mengamati “kecenderungan untuk melindungi dan kemudian meningkatkan kekayaan mereka.”
“Kita berbicara tentang seberapa besar risiko yang tidak perlu yang ingin Anda ambil untuk mencapai tujuan Anda,” kata Folkes. “Saat ini, saya melihat investor mengambil sikap yang lebih defensif.”
Orang Amerika yang lebih tua dan super kaya adalah orang yang paling berhati-hati dalam mengubah portofolio mereka, kata penasihat keuangan Ben Smith dari Cove Planning kepada Business Insider.
“Kami melihat peluang masuk ke dalam investasi pendapatan tetap berkualitas tinggi dan bahkan alternatif untuk memberikan dukungan di pasar saham yang bergejolak,” kata Smith.
Menurut penasihat keuangan, kelompok super kaya bersiap menghadapi resesi dengan lima langkah berikut:
1. Investor kaya membuang obligasi.
Menawarkan efek jangka pendek sejak kurva imbal hasil terbalik pada bulan Agustus Investor mendapatkan keuntungan lebih tinggi dibandingkan investor jangka panjang.
Namun, kurva imbal hasil yang terbalik bukan hanya merupakan tanda penting dari menyusutnya perekonomian, kata Steven Kaye, penasihat keuangan dan direktur pelaksana AEPG Wealth Strategies.
“Obligasi saat ini menawarkan nilai yang kecil kecuali sebagai pemberat portofolio,” kata Kaye kepada Business Insider.
Ketika klien mengurangi obligasi, mereka juga mengurangi paparan terhadap fluktuasi suku bunga dan pasar secara keseluruhan, kata Kaye – dua hal yang banyak terjadi selama resesi.
2. Sebaliknya, mereka menimbun uang tunai untuk menjaga likuiditas.
Mengubah aset menjadi uang tunai adalah cara populer untuk melindunginya dari resesi, kata Samuel Boyd, penasihat keuangan dan wakil presiden Capital Asset Management.
“Untuk bertahan dan tetap sukses dalam resesi, Anda harus tetap mampu membayar utang,” kata Boyd. “Pepatah lama ‘uang tunai adalah raja’ berlaku karena uang tunai juga dapat mengurangi risiko portofolio dan menjadi pendorong yang membuka peluang baru saat dunia sedang dijual.”
Miliarder dan manajer hedge fund Sam Zell dari Equity Group Investment juga melaporkan CNBC sesuai dengan investasinya dalam bentuk tunai.
“Kami tentu saja tidak pernah mempunyai uang tunai sebanyak yang kami miliki sekarang,” kata Zell. “Saya pikir kami sangat berhati-hati terhadap kemungkinan ini. Kami pikir akan ada peluang bagus, tapi kami tidak terburu-buru.”
3. Satu persen orang terkaya melindungi aset mereka dari risiko yang tidak perlu dengan ETF.
Bagi orang-orang super kaya, dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) menawarkan cara dengan risiko lebih rendah untuk bertahan di pasar obligasi ketika volatilitas meningkat.
“Jika Anda ingin terus berinvestasi pada obligasi hingga resesi semakin parah, Anda dapat fokus pada ETF dengan volatilitas minimum,” kata Folkes kepada Business Insider.
Ia merekomendasikan mereka yang ingin mengurangi risiko berinvestasi pada saham dividen dengan tradisi panjang. “Pindah ke perusahaan-perusahaan yang membayar dividen berkualitas tinggi yang memiliki sejarah mampu mengatasi kelemahan pasar dalam jangka panjang melalui utang yang rendah dan neraca yang solid,” kata Folkes.
4. Anda membayar kembali utangnya.
Bahkan orang-orang super kaya yang tidak merestrukturisasi portofolio mereka sebelum koreksi pasar ingin membayar atau membiayai kembali utang mereka sementara suku bunga tetap rendah, kata penasihat keuangan Jared Friedman dari Redwood Planning kepada Business Insider.
“Pelanggan semakin mengkhawatirkan masalah ini, namun mereka belum mengambil tindakan,” kata Friedman. “Kami secara proaktif mencoba melunasi utang tambahan dan menghemat lebih banyak uang.”
5. Mereka tidak mendengarkan emosinya.
Pada akhirnya, saran terbaik mungkin ditujukan bagi investor super kaya dan portofolio mereka tidak menghasilkan apa-apa, kata Ben Smith kepada Business Insider.
LIHAT JUGA: Orang super kaya menghabiskan lebih sedikit uang untuk membeli rumah mewah dan jam tangan – tanda resesi
“Saya mendapat beberapa pertanyaan dari klien-klien ini tentang alokasi aset mereka saat ini dan bagaimana skenario pasar yang berbeda mempengaruhi potensi keuntungan,” kata Smith.
“Saya tegaskan kembali bahwa selera risiko, alokasi aset, dan pada akhirnya bauran portofolio mereka mencerminkan kemungkinan resesi di pasar. Tindakan paling penting yang dapat mereka ambil untuk meningkatkan kemungkinan mencapai tujuan jangka panjang adalah tetap berpegang pada rencana mereka dan tidak mendengarkan emosi.”
Artikel ini diterjemahkan dari bahasa Inggris oleh Jonas Lotz.