Banyak startup ingin menggalang dana melalui ICO – namun situasi hukumnya sangat rumit. Langkah-langkah apa yang harus dilakukan oleh para pendiri untuk melakukan outsourcing agar tetap aman.
Hari-hari Wild West telah berakhir di sektor ICO
Blockchain dan mata uang kripto terkait memiliki keuntungan besar: memungkinkan transaksi keuangan tanpa perantara seperti bank. Namun revolusi di bidang keuangan ini menghadirkan situasi baru dan tantangan besar bagi semua pihak yang terlibat.
Harga mata uang kripto seperti Bitcoin, Ethereum, atau IOTA sedang meroket: semakin banyak perusahaan blockchain muda yang mencoba mendapatkan pendanaan awal melalui ICO – dan semakin banyak investor yang ingin berinvestasi di startup dengan cara ini. Dalam ICO, startup mengeluarkan token yang memiliki nilai pada produk masa depan.
Hingga saat ini, investor masih dapat berpartisipasi dalam ICO tanpa menunjukkan satu pun dokumen identitas. Pengembalian beberapa ribu persen yang dicapai investor dengan berpartisipasi dalam beberapa ICO menyebabkan ledakan. Semakin banyak perusahaan blockchain yang mencoba mendapatkan pendanaan awal melalui ICO – dan semakin banyak investor yang mencoba berinvestasi di perusahaan-perusahaan muda ini. Namun perkembangan pesat ini membuat regulator mengambil tindakan pada akhir musim panas 2017: otoritas pengawas pasar keuangan FINMA menerbitkan surat di hotspot kripto Swiss. Di dalamnya, dia secara tegas mendorong kepatuhan terhadap proses yang biasa di bidang “Kenali Pelanggan Anda” (KYC) dan “Anti Pencucian Uang” (AML) untuk ICO. Dan topik ICO juga muncul di pasar lain: ICO dilarang sepenuhnya di Tiongkok.
Penanganan persyaratan KYC dan AML yang benar: Beginilah cara ICO mematuhi hukum
Serangkaian peraturan dan persyaratan yang rumit ini, terutama mengenai AML dan KYC, yang dimaksudkan untuk mencegah pencucian uang, membuat banyak pendiri mengalami kerugian. Bagaimana sebaiknya Anda menyusun transaksi ini agar mematuhi hukum? Dan bagaimana Anda masih bisa mendapatkan keuntungan dari booming ICO?
Itu sebabnya Intrum Digital Services dan mitranya IDnow kini menawarkan paket orientasi yang dapat melakukan outsourcing seluruh masalah KYC dan AML. Modum.io AG, startup blockchain Swiss, mendekati Intrum Justitia untuk secara jelas mengidentifikasi investor yang berpartisipasi dalam penawaran koin perdana (ICO) sesuai dengan standar yang berlaku dari regulator pasar keuangan Swiss FINMA dan untuk secara sah menandatangani dokumen AML yang diperlukan.
modum.io AG menawarkan kepada pelanggannya proses digital tanpa hambatan. Pemegang koin melakukan semua langkah orientasi yang diperlukan dalam beberapa menit. Hal ini dimungkinkan melalui kemitraan dengan Intrum Justitia, yang memenuhi semua persyaratan dengan teknologi dari IDnow untuk identifikasi dan QuoVadis untuk eSigning.
Bagaimana investor mengidentifikasi diri mereka di era digital
Identifikasi dilakukan secara langsung melalui video chat (IDnow). Pelanggan secara sah menandatangani dokumen yang diperlukan untuk ditukar dengan agen obrolan dalam proses yang sama menggunakan tanda tangan elektronik yang memenuhi syarat (QuoVadis).
Marc Degen, anggota dewan modum.io AG, puas dengan solusi teknologi terdepan yang dapat ditawarkan oleh modum.io AG berkat Intrum Justitia: “Sudah jelas bagi kami sejak awal bahwa kami ingin menawarkan ICO yang belum pernah terjadi sebelumnya. Ini harus mengantisipasi persyaratan peraturan untuk ICO di masa depan – sepenuhnya digital.” Lucas Betschart, Presiden Asosiasi Bitcoin Swiss, juga antusias dengan ICO modum: “Kami senang bahwa modum.io AG berhasil mengaturnya sebagai anggota korporat Bitcoin Asosiasi Swiss “Kami telah melaksanakan ICO unggulan teknologi dan kami berharap pendekatan ini akan ditetapkan sebagai standar untuk ICO.”
Inilah cara Intrum Justitia mengubah status quo industri ini
Intrum Justitia berencana untuk menetapkan prosedur yang digambarkan sebagai standar. Sekalipun tidak ada mandat langsung dari otoritas pengawas pasar keuangan FINMA mengenai ICO, startup harus mengikuti pendekatan praktik terbaik, seperti yang ditekankan oleh Ralf Zellweger, Manajer Senior Pengembangan Bisnis di Intrum Justitia: “Misalnya, dengan mematuhi peraturan KYC dan AML , berlaku untuk bank ketika membuka rekening dan oleh karena itu disetujui oleh otoritas pengawas pasar keuangan, startup ICO terhindar dari kejutan yang tidak menyenangkan. Bank-bank tertentu juga wajib secara mutlak agar startup blockchain memberikan informasi tentang asal usul dana yang dikumpulkan oleh ICO dan dikumpulkan. memberikan bukti kepatuhan hukum. Ini adalah satu-satunya cara bank menjalin hubungan bisnis,” Zellweger menyimpulkan.
Untuk informasi lebih lanjut dan pertanyaan tentang ICO, AML dan KYC, Ralf Zellweger akan dengan senang hati membantu Anda!
Ralf Zellweger
Manajer Senior Pengembangan Bisnis
+41 44 806 56 56
[email protected]
Sebagai bagian dari Swiss Innovation Outpost, Intrum membantu perusahaan rintisan yang ingin berekspansi ke Swiss untuk mendapatkan akses ke pasar Swiss.